Đối với một số nhà đầu tư, cụm từ “triệu phú thị trường chứng khoán” gợi đến hình ảnh của các giao dịch nhanh chóng và thu về lợi nhuận cao, nhưng thực tế thì hầu hết giao dịch kiếm tiền trên thị trường đều yêu cầu đầu tư dài hạn và thậm chí có thể tương đối nhàm chán.
Nhà đầu tư huyền thoại Warren Buffett thường khuyến nghị quỹ chỉ số S&P 500 chi phí thấp là lựa chọn hợp lý nhất cho đại đa số các nhà đầu tư. Ông cũng lưu ý rằng “bằng cách đầu tư định kỳ vào quỹ chỉ số, nhà đầu tư không có kinh nghiệm thực sự còn có thể làm tốt hơn hầu hết các chuyên gia”.
Để chứng minh quan điểm của mình, Warren Buffett từng đặt cược 500.000 USD rằng một quỹ chỉ số S&P 500 được quản lý thụ động có thể vượt trội hơn một nhóm các quỹ đầu cơ được quản lý tích cực trong khoảng thời gian 10 năm. Protégé Partners đã chấp nhận thách thức đó. Công ty đã chọn 5 quỹ đầu cơ và giao nhiệm vụ cho hơn 200 nhà quản lý quỹ chọn cổ phiếu.
Vụ đặt cược bắt đầu trong cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008, một giai đoạn hỗn loạn khiến chỉ số S&P 500 mất hơn một nửa giá trị. Tuy nhiên, cuối cùng Warren Buffett đã chiến thắng, và ông đã thắng với tỷ số chênh lệch lớn. Quỹ chỉ số S&P 500 của ông đã đạt được mức lợi nhuận 126% (lợi nhuận ròng từ phí), trong khi quỹ hoạt động tốt nhất của Protégé Partners chỉ tăng 88%.
Tóm lại, Buffett đã đánh bại một đội ngũ chuyên gia được đào tạo bài bản mà không cần thực hiện bất kỳ công việc nào. Bất kỳ nhà đầu tư nào cũng có thể đạt được thành công tương tự bằng cách bắt chước chiến lược của nhà đầu tư kỳ cựu này.
Cách xây dựng danh mục đầu tư hàng triệu USD hoặc hơn thế
Warren Buffett hiện sở hữu 2 quỹ chỉ số S&P 500 thông qua danh mục đầu tư của Berkshire Hathaway: SPDR S&P 500 ETF và Vanguard S&P 500 ETF. Công ty đầu tiên trước đây được quản lý bởi State Street Global Advisors và nó có tỷ lệ chi phí là 0,0945%. Công ty thứ 2 được quản lý bởi The Vanguard Group và có tỷ lệ chi phí là 0,03%.
Ngoài những khác biệt đó, các quỹ chỉ số về cơ bản giống hệt nhau. Cả hai đều cung cấp sự tiếp xúc với 500 công ty lớn nhất của Mỹ, đại diện cho sự pha trộn đa dạng giữa cổ phiếu giá trị và cổ phiếu tăng trưởng trải dài tất cả 11 lĩnh vực thị trường chứng khoán. Điều đó có nghĩa là ETF là một lựa chọn tốt cho các nhà đầu tư muốn xây dựng danh mục đầu tư hàng triệu USD.
Biến số quan trọng hơn là thời gian nắm giữ cổ phiếu của nhà đầu tư. Chỉ số S&P 500 đã tạo ra tổng lợi nhuận là 1.520% trong 3 thập kỷ qua, tương đương với 9,73% hàng năm. Với tốc độ đó, 150 USD đầu tư vào quỹ chỉ số S&P 500 hàng tuần sẽ có giá trị hơn 1 triệu USD một chút sau 28 năm. Có thể mất tới 3 hoặc 4 thập kỷ để kiếm được 1 triệu USD đầu tiên, nhưng 1 triệu USD lợi nhuận tiếp theo sẽ đến nhanh hơn và 1 triệu USD lần thứ 3 thậm chí còn đến nhanh hơn.
Hiện tại có phải là thời điểm thông minh để đầu tư vào thị trường chứng khoán?
Câu trả lời luôn là có. Không ai biết trước được tương lai, nhưng việc đầu tư những khoản tiền nhỏ vào quỹ chỉ số S&P 500 thường xuyên giúp điều chỉnh những thăng trầm tự nhiên của thị trường chứng khoán. Nguyên tắc đó được gọi là tính trung bình theo chi phí USD. Điều đó nói rằng, bây giờ là thời điểm đặc biệt tốt để đầu tư
Warren Buffett đưa ra lời khuyên sau đây trong lá thư gửi cổ đông năm 2013: “Không khí sợ hãi là bạn của bạn khi đầu tư; thế giới hưng phấn là kẻ thù của bạn”.
Thế giới tài chính hiện đang chìm trong lo sợ. Lạm phát gần mức cao nhất trong 4 thập kỷ ở Mỹ, lãi suất đang tăng với tốc độ nhanh nhất kể từ đầu những năm 1980 và cả 2 yếu tố này đều đe dọa đẩy nền kinh tế Mỹ vào cuộc suy thoái. Mối lo ngại đó đã khiến chỉ số S&P 500 rơi vào một thị trường gấu, và trong lịch sử, thị trường gấu vẫn luôn là thời điểm tuyệt vời để đầu tư.