Warren Buffett là một trong những nhà đầu tư tỷ phú thành công nhất mọi thời đại và ông luôn khẳng định rằng thành công của mình chủ yếu được tạo ra nhờ việc do tuân thủ một số nguyên tắc đầu tư cơ bản.
Đầu tư vào các quỹ chỉ số chi phí thấp
Để tích lũy tiền tiết kiệm khi nghỉ hưu, Warren Buffett đã sử dụng một mẹo đơn giản, đó là “Liên tục mua quỹ chỉ số chi phí thấp S&P 500”, ông nói với CNBC vào năm 2017. “Tôi nghĩ đó là điều có ý nghĩa nhất trong thực tế mọi lúc”. Nói cách khác, với nhà đầu tư thiên tài này, những cổ phiếu an toàn dù có thể không lãi nhiều trong ngắn hạn nhưng sẽ ổn định và mang lại lợi nhuận về lâu dài.
Kiên trì với quá trình đầu tư bất chấp biến động thị trường chứng khoán
Khi thị trường biến động, nhà đầu tư rất dễ hoảng sợ và bị cám dỗ bán tất cả số cổ phiếu nắm giữ của mình nhằm giảm thiểu thiệt hại (cắt lỗ). Tuy nhiên, Warren Buffett khuyên bạn không nên làm như vậy.
“Tiếp tục mua từ nhiều đến ít dần”, ông chia sẻ trên CNBC. “Sự cám dỗ khi bạn nhìn thấy những tiêu đề xấu trên báo là tâm lý ‘dường như mình nên dừng lại trong 1 năm hoặc tương tự’ nhưng chỉ cần tiếp tục mua và mọi thứ sẽ tốt hơn. Hoạt động kinh doanh của người Mỹ (hay bất kỳ quốc gia nào) cũng sẽ tốt theo thời gian, vì vậy bạn biết chắc rằng trong dài hạn, những lĩnh vực đầu tư nhất định vẫn sẽ sẽ hoạt động rất tốt”.
Warren Buffet: Không đặt cược vào cổ phiếu riêng lẻ
Buffett khuyên không nên chọn cổ phiếu riêng lẻ. Ông nói với CNBC rằng: “Bí quyết là không chọn đúng 1 vài công ty, thay vào đó, hãy mua tất cả các công ty lớn thông qua S&P 500 và thực hiện giao dịch, đầu tư một cách nhất quán với chi phí thấp nhất có thể.
Một lưu ý khác là ông cũng khuyên các nhà đầu tư nên chú ý đến các khoản phí giao dịch. Warren Buffett giảng về lợi thế của các quỹ chỉ số chi phí thấp và cảnh báo các nhà đầu tư nên chú ý đến các khoản phí khi chọn nơi đầu tư. “Chi phí thực sự quan trọng trong các khoản đầu tư. Nếu lợi nhuận là 7 hoặc 8% và bạn đang trả 1% phí, điều đó tạo ra sự khác biệt lớn về số tiền bạn sẽ có khi nghỉ hưu”, Buffet nói.
Ông cũng không tin rằng việc trả phí quản lý cao là xứng đáng. “Hồ sơ cho thấy quỹ chỉ số không được quản lý sẽ hoạt động khá tốt theo thời gian, và hoạt động đầu tư tích cực như một nhóm không thể đánh bại nó”, Buffett khẳng định.
Bắt đầu đầu tư từ sớm sẽ có lợi hơn là muộn
Nếu bạn chưa bắt đầu đầu tư, hãy bắt đầu ngay bây giờ. Warren Buffett tin rằng bạn có thể tham gia trò chơi càng sớm thì càng tốt.
“Hãy bắt đầu sớm,” ông nói tại cuộc họp cổ đông thường niên năm 1999 của Berkshire Hathaway. “Tôi bắt đầu xây quả cầu tuyết nhỏ này trên đỉnh một ngọn đồi rất dài. Bí quyết để (có) một ngọn đồi rất dài là bắt đầu từ rất trẻ hoặc sống đến rất già”.
Tự nghiên cứu về thị trường
Cũng trong cuộc họp cổ đông năm 1999, Warren Buffett khuyên các nhà đầu tư nên “tìm hiểu những gì bạn biết và những gì bạn không biết”. Bên cạnh đó, khi bạn tìm hiểu về những gì bạn đang đầu tư và cảm thấy tự tin về nó, đừng để ý kiến của người khác ngăn cản bạn làm những gì bản thân tin là tốt nhất.
Ông nhấn mạnh: “Bạn không thể kỳ vọng tất cả mọi người đồng ý với mình. Bạn cũng không thể nhìn xung quanh để mọi người thậm chí biết bạn đang nói về điều gì”.
Có tầm nhìn về các khoản đầu tư trong dài hạn
Trong lá thư gửi các cổ đông của Berkshire Hathaway năm 2014, Warren Buffett đã giải thích tầm quan trọng của việc giữ quan điểm đầu tư dài hạn, đặc biệt là trong thời kỳ thị trường đi xuống.
“Đối với đại đa số các nhà đầu tư, những người có thể – và nên – đầu tư với chân trời nhiều thập kỷ, sự sụt giảm về báo giá là không quan trọng”, ông viết. “Họ nên tập trung vào việc đạt được mức tăng đáng kể về sức mua trong suốt thời gian đầu tư của mình”.
Đầu tư vào bản thân lúc nào cũng là đầu tư có lãi
Đặc biệt là trong thời kỳ lạm phát, Buffett nói rằng bản thân nhà đầu tư là khoản đầu tư tốt nhất. “Điều tốt nhất bạn có thể làm là đặc biệt giỏi một thứ gì đó”, ông nói tại cuộc họp cổ đông thường niên năm 2022 của Berkshire Hathaway. “Bất kỳ khả năng nào bạn có đều không thể bị tước bỏ khỏi bạn. Khoản đầu tư tốt nhất cho đến nay là bất cứ thứ gì phát triển bản thân và nó hoàn toàn không bị đánh thuế”.